• 基金净值

    基金净值，是指每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价所计算出的基金总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之资产净值。除以基金当日所发生在外的单位总数，就是每单位基金净值。

• 累计净值

    基金累计净值为单位净值与基金成立以来累计单位派息之和，它属于一个参照值。举例说明，2002年7月2日某基金单位净值是1.0486元，2004年4月份派发的现金红利时每份基金单位0.025元，则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元。

补充：拆分后基金累计净值的计算

    T日基金份额累计净值=（T日基金份额净值+拆分后份额分红金额）×拆分比例+拆分前份额分红金额。

• 万份收益

    万份收益：货币基金万份收益是指持有1万份的货币基金当日获利的收益，一般每个工作日晚上公布当天的万份收益，如果是遇到周六日或者节假日，一般货币基金万份收益在节假日后2个工作日公布，一般周六日的收益会合并公布。

• 七日年化收益率

    七日年化收益率是指用最近七天(自然日)货币基金的每万份收益的平均收益折算出来的年收益率，并不是货币基金七天的收益。

    七日年化收益率的计算公式为：[(7日总收益/7)*365/10000]*100%

• 基金的开放日

    所谓开放日指基金契约规定的投资者可以在销售网点办理基金申购、赎回交易业务日期。

• 什么是T日？

    T日是指开放式基金销售机构在规定时间受理投资者申购、转换、赎回或其它业务申请的工作日。T日以股市收市时间为界，每天15:00之前提交的交易按照当天收市后公布的净值成交，15:00之后提交的交易将按照下一个交易日的净值成交，比如周一15:00前提交的交易，以T日（星期一）的净值成交，T+1（星期二）确认交易。需特别注意的是：周末或节假日前最后一个工作日15:00后到节后第一个工作日15:00前为同一个工作日。比如星期五15:00之后提交的交易将视为下星期一的交易，T日为下星期一，以T日的净值成交，T+1（下星期二）确认交易。

• 未知价原则

    “未知价原则”：除了基金首次发行时认购价格确定为1.00元外，开放式基金的买卖通常是采取“未知价法”，即投资者提交委托申请时，并不知道其基金净值。所以，投资者按照金额进行申购（申购多少钱的基金）、按照份额赎回（赎回多少份的基金），基金交易时按照T日的净值成交，T＋1确认交易结果。